（原标题：央行反洗钱局王静：强化反洗钱监管?指引金融机构进一步完善风险不停门径）

21世纪经济报谈记者 唐婧 北京报谈

11月15日，2024第十四届中国反洗钱岑岭论坛暨第四届陆家嘴国度金融安全峰会在上海举办。中国东谈主民银行反洗钱局副局长王静在会上致辞暗示，反洗钱职责事关国度科罚体系和科罚智力当代化，要追究落实反洗钱法条目，围绕国度科罚需要，持续进步打击科罚洗钱违警的职责见效，为爱戴国度安全、金融安全和东谈主民寰球亲身利益提供可靠保险。

王静本次发言的一大配景是，历经五年改良的《中华东谈主民共和国反洗钱法》（以下简称“反洗钱法”）于11月8日庄重通过，自2025年1月1日起施行。新改良的反洗钱法坚抓问题导向，系统完善反洗钱轨制门径，均衡反洗钱职责与保险个东谈主和组织正当权利的忖度，有意于提高反洗钱职责的法治化水平。

王静指出，连年来，金融机构持续完善反洗钱内控机制，切实加强洗钱风险不停，实时识别和诠释可疑往复，金融机构洗钱风险防控智力持续进步。不外，刻下我国洗钱违警方位依然严峻复杂。

一是洗钱违警活动抓续活跃。刻下我国违警结构变化彰着，严重暴力违警抓续着落，以“钱”为主见的经济类违警彰着上涨。同期，为遮挡、瞒哄违警所得和收益的洗钱违警彰着增多，给国度经济金融安全和东谈主民寰球财产安全形成严重遏抑。 

二是洗钱违警技能愈加各样和隐讳。跟着新工夫、新业态的出现，违警分子持续改革洗钱技能，利用监犯支付平台、编造货币、电商或直播平台、游戏币等样貌滚动、瞒哄违警资金，同期羼杂利用银行账户、编造货币、现款等多种支付技能，洗钱样貌愈加各样和隐讳，发现和查处洗钱违警的难度进一步加大。

三是洗钱违警专科化、做事化特征愈加彰着。连年来查办的洗钱案件清晰，洗钱违警仍是迟缓发展为落寞业态，部分洗钱团伙组织架构严实，违警分子领有金融等专科学问，洗钱违警呈现一定的专科化、做事化特征，打击洗钱违警面对新的挑战。

连年来，寰球公安机关、稽查机关、审判机关持续提高打击洗钱违警力度，有观看、告状和审判洗钱违警案件数目持续上涨。阐述最高检在《对于办理洗钱刑事案件适用法律几许问题的诠释》新闻发布会上公布的数据，2023年寰球各级稽查院以刑法第191条“洗钱罪”告状2900多东谈主，是2019年告状“洗钱罪”东谈主数的近20倍。

王静进一步建议，要积极鼓动打击科罚洗钱犯法违警职责赢得更大见效。一是夯实轨制基础，照章开展打击科罚职责。新改良的反洗钱法对于洗钱罪上游违警限制的忖度表述，与刑法第191条和第312条的规章保抓一致，为珍摄打击洗钱违警提供了有劲法律保险。咱们要追究贯彻反洗钱法、刑法等法律轨制条目，照章打击科罚洗钱犯法违警活动。

二是加强和谐配合，进步职责协力。加速改良《反洗钱职责部际联席会议轨制》，明确任务单干，强化部门和谐。进一步完善部门间可疑往复萍踪移送、谍报萍踪研判、一案双查、案件会商、数据信息分享等职责机制，全面进步打击洗钱违警职责协力。

三是坚抓严厉打击，禁锢洗钱违警扩张态势。对于洗钱违警要连续保抓严打高压态势，持续增强洗钱违警有观看、告状和审判质效。追究分析国度洗钱风险评估发现的主要上游违警洗钱遏抑，尽力达成打击洗钱违警力度与上游违警风险相匹配。追究研讨新式洗钱违警特色，加大对专科团伙洗钱、复杂洗钱、跨境洗钱等洗钱违警的打击力度。

四是加强起源科罚，健全洗钱风险防控体系。强化反洗钱监管，指引金融机构进一步完善风险不停门径，增强洗钱风险识别和防控智力，实时整改洗钱风险隐患，充分发扬金融机构反洗钱第全部防地作用。